Мошенничество на криптовалютном рынке: как защититься от хакеров?

Мошенничество на криптовалютном рынке: как защититься от хакеров?

Популярность криптовалют привлекает мошенников. Они используют различные махинации: от атак на криптовалютные биржи и взломов кошельков до таких схем обмана, как цифровые пирамиды. Предлагаем разобраться, каким бывает криптовалютное мошенничество и как избежать обмана в сфере цифровых денег.

Виды криптовалютного мошенничества

Распространенный вид мошенничества на криптовалютном рынке – хакерские атаки и взломы. Несмотря на то, что о методах хакеров знают уже многие, взломщики часто продолжают ими пользоваться.

Мобильные приложения

Для обмана пользователей Android хакеры загружают в Google Play Store приложе­ния от имени криптовалютных площадок. Для запуска таких приложений необходимо ввести личные данные – так хакеры получают доступ к аккаунтам пользователей.

Несмотря на то, что уровень защиты операционной системы Android ниже, чем у iPhone, хакеры используют подобную схему и в App Store.

Боты

Боты создаются хакерами во многих приложениях. Они часто встречаются в мессенджере приложения Slack – хаба для создания коллабораций и совместных проектов компаний. Боты генерируют оповещения для владельцев криптовалют о возникнувших проблемах. Как только пользователи переходят по предложенной ботом ссылке и вводят личные ключи, хакеры получают доступ к криптовалютам.

Фишинг

Схема фишинга довольно проста: сначала хакеры создают сайт, идентичный определенной криптовалютной платформе. Отличия незаметные – лишняя буква в названии или разные доменные зоны.

Пользователь заходит на клон сайта, приняв его за оригинал, и вводит личные данные для авторизации. Поддельный ресурс сохраняет информацию, а после перенаправляет пользователя на настоящую платформу. Пользователь снова входит в личный кабинет и продолжает работу на оригинальном сайте, а данные его аккаунта уже получены хакерами.

Криптовалютный обман: цифровая пирамида

Такая форма мошенничества, как криптовалютная пирамида, встречается нередко – компания обещает инвесторам крупную прибыль за короткое время и при низком капиталовложении.

Первые инвесторы привлекают новых вкладчиков, а из их средств получают дивиденды. Таким образом, сумма растет, а при недостатке новых инвесторов происходит обвал пирамиды.

Распознать криптовалютную пирамиду можно, проанализировав команду разработчиков продукта. Как правило, в пирамидах число маркетологов преобладает над количеством разработчиков, так как реклама организации играет важнейшую роль.

Нужно обратить внимание на наличие лицензий, финансовых отчетов, а также любой информации о компании или ее владельцах – пирамиды не предоставляют прозрачный доступ к документации.

Более того, организаторы такого бизнеса настойчиво дают стопроцентную гарантию, что инвесторы не потеряют свой капитал, а получат высокие проценты – это еще одна причина настороженно относиться к предложениям организации.

Реальные примеры мошенничества

Poloniex

Один из ярких примеров мошенничества – поддельное мобильное приложение криптобир­жи Poloniex. В 2017 году стало известно, что в Google Play появилось два приложения, предоставляющих услуги биржи, однако представители компании предупредили, что официальной платформы для Android не существует.

Приложения от имени биржи оказались мошенническими, но были суммарно установлены неопытными пользователями 5,5 тысячи раз.

PlexCoin

PlexCoin – криптовалюта, обещавшая вкладчикам 1354% прибыли менее чем за 29 дней. Несмотря на классический метод обмана, ICO собрало более $15 миллионов. В декабре 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам SEC объявила проект мошенническим, заморозила активы и арестовала основателя.

Методы защиты и борьбы

Чтобы не стать жертвой криптовалютных мошенников, необходимо внимательно следить за своими инвестициями и тщательно проверять любые денежные операции. Чтобы обезопасить себя от хакерских атак и взломов, рекомендуется:

  • использовать двухфакторную аутентификацию в приложениях;
  • проверять ссылки на приложения на официальных сайтах платформ;
  • не использовать общественный Wi-Fi для криптовалютных операций;
  • проверять криптовалютные сайты на подлинность.

Чтобы избежать попадания в криптовалютную пирамиду, лучше всего сотрудничать с уже известными фирмами и тщательно проверять компании, начавшие работать недавно.

Существуют и активные методы борьбы с мошенничеством в индустрии цифровых денег. 20 августа основатели криптобиржи Gemini братья Уинклвоссы объявили о создании Ассоциации виртуальных биржевых товаров (VCA). Ее цель – борьба с криптовалютным обманом.

В состав объединения вошли криптобиржи Bitstamp, bitFlyer USA и Bittrex. Уже в сентябре они начнут разрабатывать новые стандарты работы, которые помогут повысить прозрачность платформ.


О криптовалютах и стандартах их регулирования расскажут криптоэксперты на Blockchain & Bitcoin Conference Belarus. Детали о мероприятии и регистрация – на официальном сайте конференции.

Купить билет
Подпишитесь и узнайте первым о топовых спикерах и главных новостях конференции