Как бороться с отмыванием денег на рынке криптовалют? Интервью со старшим партнером Thompson&Stein Артуром Кузьмовски

Как бороться с отмыванием денег на рынке криптовалют? Интервью со старшим партнером Thompson&Stein Артуром Кузьмовски

Отсутствие правового поля блокчейн-технологий создает много проблем, в том числе – развязывает руки мошенникам. По данным BBC, только за 2017-2018 годы через рынок криптовалют «отмыли» свыше $1,2 млрд.

Артур Кузьмовски, старший партнер Thompson&Stein, считает, что бороться с мошенничеством помогут процедуры KYC и AML. О том, как они работают в условиях крипторынка и есть ли другие способы предотвратить отмывание денег– Артур рассказал в интервью для Blockchain & Bitcoin Conference Belarus.

Артур Кузьмовски – юрист с 15-летним опытом работы, специализирующийся на юридическом и налоговом консалтинге криптостартапов и компаний, внедряющих блокчейн.

Интервьюер: Blockchain & Bitcoin Conference Belarus (BCВ).

Спикер: Артур Кузьмовски (А.К.).

BCВ: Почему криптовалютный рынок считается благоприятной средой для отмывания денег?

А.К.: Это связано с тем, что криптовалюты никак не связаны с какой-то конкретной личностью и зависят только от закрытого ключа учетной записи. Страхи возникают из-за анонимности всех участников транзакции.

Криптовалюты децентрализованы. Это означает, что нет единой организации, которая обладает знаниями обо всех транзакциях, происходящих в блокчейне. Пока электронные валюты остаются вне закона, их будут воспринимать как благоприятные средства для отмывания денег.

BCВ: Как крипторынок борется с отмыванием денег?

А.К.: Большинство торговых платформ, бирж и поставщиков кошельков уже приняли или собираются принять процедуры KYC и AML. В криптовалютной сфере они аналогичны тем, что работают в банковском и финансовом секторах. Также очень важно, чтобы каждый субъект, участвующий в ICO, был знаком с этими протоколами. Таким образом можно добиться доверия потенциальных инвесторов.

BCВ: Почему криптовалюты нуждаются в регулировании?

А.К.: Правила необходимы. Это на своих примерах доказали Эстония, Мальта и Швейцария, где регулирование помогло развить рынок, а не каким-либо образом ограничивать его. Это помогает, поскольку организации знают, в каких условиях они могут работать. Четко определенные правовые нормы криптовалютного рынка позволят более эффективно сотрудничать с банками и другими финансовыми институтами.

BCВ: Расскажите о наиболее заметном случае отмывания денег на криптовалютном рынке, с которым вы столкнулись.

А.К.: Большинство этих случаев – конфиденциальны, поскольку связаны с деловой деятельностью наших клиентов. Для нас главное – не наказать, а предотвратить такие ситуации, установив конкретные процедуры и стандарт отчетности. Технология блокчейн – отличная поддержка в таких случаях.

Я считаю, что наибольшей проблемой рынка стали процедуры, которые позволяют деньгам клиентов очень быстро входить и выходить из источников, особенно из стран с высоким уровнем риска.

BCВ: Могли бы вы дать криптовалютным биржам и другим компаниям три совета по предотвращению отмывания денег на своих платформах?

А.К.: Довольно сложно дать три конкретных совета. Предотвращение отмывания денег – это долгий рабочий процесс, предусматривающий комплексные решения. Но, на мой взгляд, важно соблюдать три правила.

  • Не бойтесь потерять аудиторию. Некоторые из наших клиентов боялись, что правила AML, KYC могут привести к потере их покупателей. Это не верно. Настоящие и наиболее прибыльные клиенты будут оставаться с вами как раз из-за вашей ответственности. Они будут знать, что их деньги в безопасности.
  • Понимайте ваших клиентов. Сбор информации о психологических характеристиках аудитории, источниках ее доходов, типе деятельности и прочем поможет вам узнать, каких рисков боятся потенциальные клиенты. Эти данные можно использовать, чтобы понимать потребности аудитории и, таким образом, повышать качество ваших продуктов.
  • Лучше не допускать, чем исправлять. Попытайтесь понять риски и проблемы, контролируя весь процесс, происходящий на вашей платформе.

BCВ: Чему посвящен ваш доклад на конференции Blockchain & Bitcoin Conference Belarus?

А.К.: Я знаю, что процедура KYC выступает против таких технологий, как блокчейн. Мой доклад будет посвящен двум аспектам данной проблемы: можно ли внедрить эффективные процедуры KYC, не теряя клиентов, и что нужно знать о своей аудитории, чтобы предотвратить мошенничество.


Чтобы послушать доклад Артура Кузьмовски и других спикеров – регистрируйтесь на Blockchain & Bitcoin Conference Belarus, которая состоится 10 октября в Минске.

Купить билет
Подпишитесь и узнайте первым о топовых спикерах и главных новостях конференции